USD 56.3554  EUR 70.6471

Почему банк заблокировал счет?


Почему банк заблокировал счет?
Владельцы банковских счетов могут столкнуться с ситуацией, когда банк блокирует доступ к денежным средствам. Это происходит по причине заморозки банковского счета и ограничения его владельца в действиях, связанных с распоряжением деньгами. При этом банк может принимать новые поступления. Но пользоваться ими вы не сможете.

Как узнать, почему заблокирован счет? Самое простое решение проблемы – связаться с финансовым учреждением и все выяснить. Блокирование счета может осуществляться по нескольким причинам.

Заблокирован счет в банке: возможные причины

Узнать точную причину блокировки счета можно с помощью специалиста банка, в котором открыт ваш счет. Также вы сами можете определить вероятную причину заморозки денежных средств на счете, если проанализируете возникшую ситуацию.

Подозрение в мошенничестве

Одна из главных причин заморозки банковских счетов (особенно расчетных) – это подозрение владельца в незаконной деятельности. Наличие подозрительных транзакций, финансирование терроризма, крупные суммы переводов – все это вызывает подозрения у банка. Финансовая организация может заморозить счет частного лица или компании, если заподозрит владельца в мошенничестве или преступной деятельности.

Наличие долгов перед банком

Если вы отказываетесь от погашения своего кредита или являетесь поручителем по кредиту, который не выплачивается, банк может заморозить ваш счет. Причем кредит может быть оформлен совсем в другом банке, а не в том, где у вас открыт счет. До решения суда счет может быть только заморожен. Банк не в праве самостоятельно списывать средства. Подобные операции осуществляются лишь по решению суда.

Уклонение от налогов

Наличие неоплаченных долгов перед государством, в частности по налогам, может стать причиной заморозки банковского счета. Дело в том, что счета – наиболее доступные активы. До решения суда они будут просто заморожены, чтобы владелец не успел снять имеющиеся средства.

Заблокирован счет или карта?

Заморозку счета иногда путают с блокировкой пластиковой карты. Однако карту могут заблокировать по причине кражи, утери или окончания срока действия. При этом владелец вправе распоряжаться средствами с карточного счета. Для этого потребуется подать заявление или заявку на перевыпуск карты.