Почему Россия инвестирует в США

Почему Россия инвестирует в США

В прессе регулярно можно увидеть информацию о ФНБ, необходимом для обеспечения финансовой стабильности России в периоды экономических кризисов и «встрясок». С начала текущего года в Фонд Национального Благосостояния поступили деньги из резервного фонда. Напоминаем, что последний фактически прекратил свое существование.


Заметная часть денег ФНБ хранится не в национальной российской валюте, а в акциях и облигациях США. Поэтому множество жителей нашей страны интересуются тем, для чего власти РФ инвестируют финансы в экономику Штатов, а не свою собственную систему? Попробуем разобраться.

С западными государствами у России не самые лучшие отношения, так для чего она инвестирует в иностранную экономику, отказываясь от рублей? Для того чтобы понять ответ, вы должны использовать свою логику и знание нескольких базовых правил макроэкономики.

Во что РФ инвестирует деньги?

Для начала расскажем о том, в какие финансовые инструменты власти нашей страны инвестируют деньги. Итак, речь идет о государственных американских облигациях – долговых ценных активах, имеющих максимальную ликвидность. Узнаем о том, что это с помощью примера.

Предположим, что вы решили взять деньги взаймы у своего знакомого. Вы пишите для него расписку, обозначая в ней дату возврата финансовых средств и полученную сумму. Тут же могут быть указаны проценты за займ (если они будут).

Аналогичная ситуация со всеми странами мира. Власти государств выпускают облигации, называемые также долговыми расписками. Приобретая такую бумагу, другие страны рассчитывают на указанную в документе доходность. Чем стабильнее экономика государства, выпустившего актив, тем ниже величина процентной доходности и наоборот.

Для чего же тогда РФ инвестировать финансы в облигации Америки, если их уровень доходности не составляет и трех процентов (а порой и существенно меньше, все зависит от периода расчета с обязательством).

Срок погашения государственных ценных бумаг Америки может составлять от 12 месяцев до 30 лет. Купить активы можно без труда на фондовых биржах.

Именно у США самая развитая экономика на Земле. Соответственно, их облигации – от самого надежного эмитента. Не следует упускать из вида и тот факт, что американские ценные бумаги обладают высочайшей ликвидностью – продать их на бирже не составит труда в самые краткие сроки. Даже если на реализацию выставится крупнейший пакет облигаций Штатов, их цена не рухнет вниз. Все это позволяет говорить о стабильности курса этих ценных бумаг.

Облигации Америки для всего мира – защищенный актив. Даже глобальные финансовые кризисы не могут их обесценить. Инвесторы уверены в долговых обязательствах Штатов. Поэтому если вам необходима «тихая гавань» для инвестирования финансов, способная приносить несущественный процент, лучшего варианта не найти. Сохранность денег гарантированно полная.

Теперь вам должно быть понятно, почему РФ выбирает именно американские активы, а не развивает собственную экономику и не закупается рублями. Создание фабрик и производств сопровождается гигантскими и долговременными вливаниями. А вот отдача от таких инвестиций появляется лишь через многие годы, порой десятилетия. Как быть, если вложенные деньги потребуются гораздо раньше? Ситуация будет критической. Ценные бумаги Америки можно превратить в финансовые средства в любой необходимый момент.

Хранение всех сбережений в рублях для властей нашей страны нецелесообразно. Все мы хорошо знаем о том, что наша национальная валюта далеко не стабильна – мировая экономика способна «убить» ее курс. Вспомним о падении стоимости рубля в прошлом. В 2014 году стоимость одного доллара выросла до 60 рублей с 30 рублей. В течение следующих лет и до наших дней рубль также не смог укрепить свои позиции.

Каким образом РФ инвестирует в американские облигации?

Каким образом РФ инвестирует в американские облигации?
Российский Минфин ответственен за работу ФНБ. Данное Министерство приобретает ценные активы Америки. Если у него возникает необходимость получения наличных в самые ближайшие сроки (неожиданные затраты), оно просто реализует государственные облигации Штатов, покрывая нехватку денег в бюджете России.


Проще говоря, наша страна приобретает долговые обязательства Америки с помощью Минфина и только его. Что касается российских фондов и частных предприятий, то они также могут купить нужный им объем зарубежных ценных бумаг. Но при этом никакого отношения к бюджету РФ они иметь не будут.
Величина государственного долга Америки сейчас составляет более 20 триллионов долларов. Размер долга постепенно растет. Обязательствами Штатов активно интересуются самые различные государства мира, в том числе Япония и Китай.

Сколько финансов РФ инвестировала в облигации США? По мнению специалистов финансового мира, сумма составляет приблизительно 110 млрд. «американских рублей».

Как Америка тратит деньги России?

Кроме Минфина, финансовые средства в экономику США вносят и частные инвесторы из РФ, покупающие:

  • Акции корпораций Америки;
  • Корпоративные облигации;
  • Опционы и фьючерсы.

Указанные финансовые инструменты – источник отличной прибыли. Государственные облигации Америки не способны давать столь же заметный доход. С другой стороны, инвестиции в последние бумаги не связаны с рисками.

Российский Минфин нуждается в сохранении своих денег, а не в получении дохода (в основном). Ему требуется уверенность в том, что финансы ФНД не будут обесценены в очередной кризис. По этой причине структура отказывается от инвестирования в иные инструменты.

Частные российские инвесторы готовы к риску: как правило, их интересуют ценные бумаги известных концернов, таких как Майкрософт или Эйпл. Кроме того, им по вкусу активы американских организаций, занятых в банковском сегменте и сфере промышленности.

Подводим итоги

В нынешней сложной ситуации, когда отношения между США и РФ обострены до предела, разумно спросить о том, насколько безопасно хранить деньги ФНД за рубежом? Напоминаем, что санкции обоюдные. Зачастую в СМИ можно увидеть информацию о том, что финансы России в облигациях Штатов будут «заморожены» американскими властями. Однако на деле произойти этого не может.

США, для того чтобы развивать свою экономику, требуются заемные финансовые средства. Поэтому «заморозка» для них – недопустимый процесс. Что будет, если Штаты решатся на такой шаг? Они останутся без новых финансовых вливаний. История с «заморозкой» приведет к мировой панике и дефолту (отказу от выплаты долговых обязательств). В дальнейшем же США просто не сможет получать заемные деньги от других государств мира. Поэтому становится понятно, что правительство Америки никогда не решится на «заморозку» облигаций России.




Комментарии 10

Инвестирование в ценные бумаги США - это и некий политический крючок, на котором можно и удерживать и слегка контролировать политику властей США.
Osoduz /
Власти РФ прежде всего думают о собственном обогащении, не думаю, что им интересно поднимать экономику РФ.
Деньги должны работать. А доллар США - самая стабильная валюта. И выгодно вкладывать в доллар. Без подобных инвестиций - вся экономика РФ не стоит ничего. Потому что это выгодно в первую очередь нам. А любое подобное инвестирование, это еще и орудие против инфляции, если мы пустим эти деньги на свой рынок - рынок рухнет. Жаль, что этого многие не понимают. Это - необходимость.
Вкладывать и инвестировать нужно в разные сферы и разные страны, на одном прогоришь на другом выиграешь.
По сути доллар это и есть ценная бумага в которую инвестируют как власти РФ, так и другие страны, но это и зависимость.
Думаю что они вполне могут заморозить финансы России, ведь другие страны, так же инвестируют значительные средства в ценные бумаги США.
Maryc /
Насколько мне известно, подобные финансовые операции проделывает не только Россия. Выходит, что политика и экономика - вещи порою абсолютно противоположные.
Получается что РФ вкладывается в долги США и имеет при этом доход. Долговая экономика штатов выступает как бы локомотивом всей экономики мира. Лихо конечно они после Второй мировой войны обогатились и до сих пор живут припеваючи. А вот почему наша страна не хочет также развить уже свою экономику и главное создать во всех городах новые заводы, непонятно.
Эту финансовую систему выстроили США, и теперь все вынуждены играть по их правилам, в том числе Россия вынуждена сохранять сбережения в их резервной валюте.
Wicki /
Ценные бумаги США имеют доходность и высокую ликвидность. Поэтому, являются привлекательными для инвесторов. Это отличный способ не только сохранить свой капитал, но и преумножить его.