Как начать процесс торговли на Московской бирже?

Как начать процесс торговли на Московской бирже?

Прежде всего удостоверьтесь в том, что у вас есть необходимые финансовые накопления и вести торговлю вы будете не последние сбережения.

Как зарабатывать на Московской бирже?

Многие потенциальные инвесторы думают, что торговля на бирже похожа на рулетку с присущей ей спецификой и гарантированными убытками. В действительности это методичная и системная работа с различными финансовыми активами. Если не поддаваться излишнему азарту и держать эмоции под контролем, то зарабатывать можно довольно приличные суммы. Если действовать спонтанно и надеяться на удачу, то итогом такой работы будет слив депозита. Биржа для частного спекулянта — это не кино со стремительным сюжетом и удачным эпилогом. Это размеренная, спокойная и даже немного скучная работа.

Что представляет из себя биржевая площадка?

По общим механизмам и принципам работы можно провести аналогию с продовольственным рынком. Отличие в том, что взамен продуктов, здесь торгуют ценными бумагами, валютными активами и заключают сделки. Но это довольно общее сравнение, поскольку процесс торгов на современных биржевых площадках ведётся в соответствии с правилами электронного документооборота. А традиционных покупателей замещают профессиональные трейдеры и брокеры. Во всех других моментах присутствует характерная аналогия: покупка, продажа и контроль со стороны администрации.

Инвесторам площадка необходима, чтобы зарабатывать деньги. Частные и государственные компании приходят на биржу, с целью получения средств на развитие. Банковские и кредитные организации берут на себя роль посредников. Главной российской торговой платформой выступает Московская биржа.

Биржа – это пункт торговли и обмена финансовыми активами

Биржа – это пункт торговли и обмена финансовыми активами
Каждый человек имеет возможность испытать свои силы: инвестировать и заработать на этом. Вместе с тем, на бирже необходимо предварительно зарегистрироваться. Она сотрудничает исключительно с официальными участниками. Чтобы получить допуск к торговому терминалу необходим посредник: кредитная организация или брокер. Вы им отдаёте команды, в какие активы вкладывать ваши средства, а они действуют соответствующим образом, получая определённый %. Тут всё предельно понятно.

Для начала необходимо иметь удостоверение личности и определённую сумму денег. Есть брокеры, которые не предъявляют ограничений по величине депозита, но оптимальной будет сумма в размере 30 тысяч руб.

На Московской бирже имеется большой выбор рынков: товарный, валютный, срочный и ряд других. Для инвестиций на длительные интервалы времени идеально подойдёт фондовый рынок. Его участники ведут торговлю ценными бумагами - сертификатами, акциями, чеками, облигациями.

Облигации

Облигации
Облигации являются инвестиционными бумагами, имеющими фиксированный уровень дохода. Выводя их на рынок, организация занимает деньги и потом отдаёт их с учётом дивидендов. Сроки и суммы заранее известны.

При покупке такой бумаги, инвестор приобретает право получить, в определённый срок, свой долг с причитающимися процентами.

Облигация имеет следующие составные части:

  • номинал;
  • эмитент;
  • срок выплаты;
  • купоны.

Эмитент – это субъект, осуществляющий эмиссию облигаций. Им может выступать частная компания или правительство страны. Инвестор предоставляет ему свои деньги.

Номинал представляет собой фиксированную сумму, которую эмитент должен уплатить в срок, установленный для погашения. У российских бумаг номинал, как правило составляет 1 тысячу руб. – такая норма применяется для оптимизации процесса расчетов.

Срок выплаты – это промежуток времени, в течении которого эмитент предполагает оперировать деньгами инвестора и срок, в который он должен их возвратить. Срок общий для тех, кто приобретёт облигацию соответствующей серии.

Купоны представляют собой регулярные процентные выплаты, график которых установлен заранее, на этапе выпуска облигаций. В случае, когда на момент выплаты, инвестор продолжает владеть облигацией, то он должен получить сумму купона. Это своеобразный платёж за пользование деньгами инвестора.

Для облигаций характерна возможность их приобретения в кредит во время  размещения или у тех спекулянтов, которые уже приобрели облигацию и сейчас её продают. Инвестору с относительно скромным депозитом следует рассматривать второй вариант.

Облигации являются формой кредитования частных компаний или правительства

Кроме стоимости, необходимо выплатить продавцу заработанный им купонный доход. В общих чертах, это часть купона, которая еще не выплачена.  Этот процесс произведёт сама биржа.

ОФЗ 25080 является облигацией с фиксированной суммой купона. Есть облигации с соотношением купона к уровню официальной инфляции. Они гарантируют инвестору защиту от различных потрясений в экономике. Существует амортизируемый вид облигаций, для которых характерно то, что сумма основного долга погашается не по окончанию срока, а поэтапно.

В отличие от депозитов, облигации – более эластичный инструмент, но и чуть более сложный. Частному спекулянту облигации дают возможность закрепить ставку на фиксированном уровне, а также удобно оперировать финансовыми средствами и получать доход чуть выше банковских депозитов.

Прибыльность облигаций немного больше прибыльности депозита

Акции

Акции
Приобретая акцию, спекулянт становится акционером и совладельцем предприятия и имеет право на соответствующую долю в её имуществе и получение части дохода. Риск состоит в том, что компания может не иметь дохода, либо иметь убытки и даже дойти до процедуры банкротства.

Как совладелец, он становится заёмщиком последней очереди и может понести существенные убытки. Это означает, что в случае краха инвестор может ничего не получить, а стоимость его акций снизится до нулевой отметки. Приобретение акций намного более рискованный способ инвестирования, чем предыдущий.
Приобретая акцию, спекулянт может рассчитывать на получение прибыли посредством одного из механизмов: капитализация или дивиденды.
Последние представляют собой долю прибыли, которая распределяется между акционерами. Дивиденды могут быть выплачены по истечению определённого срока. Либо не выплачиваться совсем, если проводится соответствующая политика или на подобное решение согласились акционеры компании по предложению совета директоров.

Приобретя акцию, инвестор покупает часть предприятия – с прибылью или убытками

В случае приобретения акций через брокера,  дивиденды вносятся на брокерский счет без применения лишних приёмов со стороны вкладчика.

В соответствии с уровнем финансовой стабильности и транспарентности дивидендной политики данная бумага может иметь свойства, характерные для облигации, гарантируя прогнозируемый порядок платежей.

Капитализация представляет собой увеличение цены акций, в соответствии ростом стоимости самого предприятия.

Как правило, стоимость достаточно быстро увеличивается у недавно открытых компаний, ведущих свою деятельность в наиболее перспективных сферах. Такое увеличение стоимости может на несколько порядков обгонять доходность по облигациям. Эти компании зачастую не выплачивают дивиденды, а прибыль пускают на дальнейшее развитие и освоение рынка.

Заработок на капитализации состоит в том, что необходимо продать акции по более высокой стоимости.

До тех пор, пока вкладчик владеет акциями, прибыли они не приносят. Для того, чтобы её получить, акции надо продать по более высокой цене.

Прогнозирование перспектив компании и дальнейшей их стоимости является трудной задачей. Такую аналитику ведут инвестиционные банки, которые моделируют варианты развития компаний и на основе этого анализа прогнозируют потенциальную стоимость их бумаг. Такие рекомендации они доводят до своих клиентов, но некоторые сведения можно обнаружить в свободном доступе на официальных сайтах, или в профильных СМИ.

В новостных лентах справочных агентств нередко публикуется соответствующая аналитика и даются советы о продаже и покупке акций и их приблизительной стоимости.

Подписку на эти источники предлагает большинство известных брокеров, но за отдельную плату.

Вместе с тем, к таким прогнозам следует подходить с опаской. Очень часто они не сбываются. Гораздо практичней будет учиться предсказывать поведение цены самостоятельно, с учётом полученных сведений из разных источников. Пожалуй, это оптимальный подход к процессу прогнозирования цены.

Прогнозов достаточно, но гарантий никто не даст

Следует знать, что спекуляция на акциях российских компаний несёт в себе повышенные риски. Не считая образа действий самих предприятий, на цену влияет и то, что многие официально уполномоченные лица, часто манипулируют ценовой политикой, выступая с провокационными заявлениями и тем самым инициируя нужный эффект. Получение инсайдерской информации с применением административного ресурса и другие приёмы вызывают сильные колебания цен на акции, спрогнозировать которые невозможно.

Одним из залогов стабильных платежей, является то что акции, особенно российские, нельзя иметь в качестве фундаментальной основы инвестиционного капитала. Инвестпортфель необходимо диверсифицировать.

Акции ETF

Акции ETF
На бирже можно приобрести акции ETF-фондов. Подобный фонд является портфелем, содержащим в себе набор различных бумаг. Обобщённо можно назвать его готовым инвестиционным набором. Характерно, что акции ETF торгуются аналогично простым акциям.

Процесс покупки ETF имеет упрощенный порядок, по сравнению с приобретением других бумаг. Такой вид инвестирования облегчает задачу по обслуживанию своих инвестиций: фонд самостоятельно реинвестирует прибыль.
Акции ETF являются подготовленным набором инвестиционных механизмов.
При инвестировании в ETF нет необходимости изучать принципы работы значительного числа инструментов, формировать и оптимизировать свой инвестиционный портфель, изучать проблемы выхода на зарубежные рынки. Этими вопросами занимается фонд, а работа инвестора заключается только в приобретении его акций.

Минимальный депозит для работы с акциями ETF-фондов часто в сотни и тысячи раз ниже,чем аналогичные параметры для работы с другими инвестиционными технологиями. Для примера, 1 акция фонда европейских облигаций FXRU ETF оценивается 6 тысяч руб. Приобретая эту акцию, инвестор размещает средства в портфеле с распределенной возможностью убытков.

Самостоятельное приобретение каждого отдельного выпуска обошлось бы в сумму в 100 или 200 тысяч долларов, а совокупный портфель оценивался бы в миллионы.

В силу приемлемой цены на акции фонда появляется возможность инвестировать в перспективные акции и облигации зарубежных стран, осуществляя транзакции в российских рублях. Благодаря фондам открываются широкие возможности для инвестирования и расширяются их потенциальные резервы.