Как выбрать брокера для биржевой торговли?

Как выбрать брокера для биржевой торговли?

Следует понимать, что брокером может называться любая финансовая компания, действия которой подкреплены специальным лицензионным соглашением. Иногда, брокерскую деятельность может выполнять банк, а иногда часть какой-либо финансовой компании.

Брокер – это ваш биржевой посредник. От вашего лица он осуществляет обмен валют, продает или покупает ценные акции.

В работу брокера входит:

  1. Осуществление регистрации на бирже вашего имени;
  2. Информирование вас об изменениях в процессе торгов;
  3. Составление перечня вверенных ему денежных средств и имущества. Ведение их учета.
  4. Выполнение ваших поручений в виде покупки/продажи и прочее;
  5. Предоставляет вам подробную отчетность о денежных оборотах, и прочих манипуляциях с ценными бумагами;
  6. Рассчитывает возможные потери и прибыли в процессе оборота денег и ценных бумаг;
  7. При необходимости представляет справки о стоимости купленных бумаг или об оплате налога.

Каким образом происходит взаимодействие с брокерской структурой?

  • Изначально следует заключить договор, где будет оговорены депозитарные и брокерские услуги. Оба обслуживания предоставляются в совокупности, и для каждого брокера достаточно единоразового заключения договора. От способа заключения зависит и вид договора – он может быть с печатью и подписью, а может иметь вид электронного документа, который пришел на ваш e-mail.
  • После заключения договора, брокер открывает вам счета, которые находятся в его реестре, а затем регистрирует вас на бирже, которую он выберет, руководствуясь своей компетентностью или вашим предпочтением. После всего вам приходит извещение об открытых счетах, на которые, вы можете смело переводить деньги. Чаще всего, перевод осуществляется посредством банковского перевода. Хотя не исключены и другие, более современные способы пополнения брокерского счета.
  • На ваш ПК потребуется установить специальное программное обеспечение в том случае, если бы проявите желание торговать посредством глобальной сети. Такой дополнительный софт именуется «торговый терминал». Вся необходимая инструкция по установке и настройке шифровальных ключей программы есть у брокера.

Для того чтобы не «наклацать» лишнего, прежде чем делать заявки реальными деньгами, протестируйте программу в демо-версии (игровой режим). Опробовать софт обеспечение можно после заключения договора, и главное до.

  • Перед тем как начать участвовать в торговом процессе биржи, стоит учесть, что торги доступны в соответствии с биржевым расписанием. Московские биржи, например, доступны в период с 10:00 до 18:45 по московскому времени, за пределами этого времени продажа/покупка акций недоступна.

В доступное время вами может быть подана заявка на участие, которая несет информацию в виде «Я готов купить то-то, по такой-то стоимости» и такая же формулировка с целью «продать». Одни заявки почти сразу реализуются, а другие, по разным причинам, приговорены.

К примеру, вы пожелали приобрести некую облигацию за 883 рубля, а все продавцы установили на нее ценник 884-886 рублей. Тогда ваша заявка будет поставлена в режим ожидания, пока кто-то не согласиться с вашей ценой. Если ситуация останется неизменной, то брокер снимет ее с торгов или перенесет на следующую временную сессию.

Любую заявку можно снять, если, конечно она не осуществилась (ее кто-то не купил). И при исполнении сделки, отменить ее уже нельзя. Тут не имеет значения ваша ошибка с ценой, направлением или численностью.

  • Отчеты по работе. Вами за день было совершено некоторое количество сделок или иных манипуляций со счетами и бумагами? Брокер максимально точно отчитается по всем действиям посредством письма, которое поступит вам на электронный адрес или все будет отображено в терминальном окне.
  • Вывести деньги? Не проблема. Вы можете снять с брокерских счетов всю валюту, или при желании их часть. Вы выгодно продали акции, получили прибыльные дивиденды? Можете свободно обналичить эти средства полностью или частично – как пожелаете. Денежную прибыль можно обналичить различными способами – у брокера их множество, но чаще всего используется банковский перевод. Следует учесть, что деньги поступят на счет не сразу, иногда такой процесс требует времени до 3 дней.

Средства, которые образовались при реализации акций невозможно вывести в день их осуществления. Проблема в том, что расчет по продажам Московская биржа производит лишь на второй день после исполнения. Такая процедура носит название – режим расчета Т+2 (момент продажи + еще 2 дня).

Осуществленная сегодня сделка, станет результативной для вашего счета лишь послезавтра, в тот же день спишутся и акции. А вот вывести средства от проданных акций будет возможным плюс еще через два дня.

Все ценовые характеристики сделки закрепляются за ней, и если в период от осуществления сделки до расчета по ней, стоимость акции возросла или понизилась, то к вашему действу это не имеет никакого отношения.

Вероятность банкротства на бирже

Брокер, является финансовой компанией, род деятельности которой соответствующий – коммерческие процессы. А всем известно, что коммерческая организация всегда подвержена риску в виде банкротства. Не исключено, что и вашего брокера могут лишить лицензии. Лицензия брокеру предоставляется Центробанком и бывает нескольких видов: депозитарная, дилерская, брокерская и управленческая. Каждая из этих лицензий имеет уникальный личный номер, по которому можно выяснить, перейдя на сайт Центробанка, когда и кому она была выдана.

Счета брокеров отличаются от банковских тем, что они не защищены, и никакое страховое агентство, в случае потери вклада, не выплатит вам компенсацию. Соответственно, если брокер перейдет в статус банкрота, то вряд ли вам будут возращены средства и стоимость акций.

Если брать вообще брокерскую деятельность, то она, в сущности, неотличима от банковской. Также есть государственные представители, частные лидирующие компании и вереница из всех остальных.

Брокерские услуги – что в них входит?

Брокер осуществляет не только сделки. В перечень его услуг входит множество нюансов, которые несут весомое значение.

Открытие счета. В настоящее время доступны три способа открытия счета. Можно посетить офис брокера, и самому совершить ряд договорных манипуляций. Посредством почтового письма отправить нотариально заверенный пакет документов. Или использовать интернет, и открыть счет, воспользовавшись сайтом госуслуг. Последний вариант является инновационным, и доступен пока не всем брокерским компаниям.

Пополнение и вывод денег. Все эти манипуляции с рублевой валютой многие брокеры способны сделать безвозмездно, а вот внешняя транзакция, где задействованы брокер и банк, обойдется вам от 35 долларов за услугу. Поэтому, если вами в дальнейшем планируется вывод валюты на банковский счет, стоит обратить внимание на тарификацию внешних переводов.

Вы желаете торговать на валютном, фондовом или срочном рынках Московской биржи? Вы вполне удовлетворитесь работой любого крупного брокера с универсальным набором услуг.

Торговля посредством телефона. Это очень удобно, если на основной работе запрещено пользоваться ПК, или у вас нет желания разбираться в дополнительном софте. Но стоит учесть, что не все брокеры способны предоставить торговлю по телефону, да и оплата связи может оказать запредельной. Поэтому, лучше уточнить заранее о такой возможности и ее стоимости.

Процесс обучения и дальнейшие консультации. Интернет-трейдинг с низким комиссионным взносом обычно не предоставляет материал к обучению. Поэтому, если вы хотите пройти подготовку или уточнить несколько вопросов, то иногда брокеры бесплатно проводят веб-конференции (вебинары), а некоторые делятся информацией только платно.

Для новичков созданы индивидуальные программы, они называются «Консультационные».  В их содержание входят часто задаваемые вопросы и расчет, который порекомендует, куда инвестировать капитал, учитывая его размеры и ваш уровень рискованности. У таких программ есть некие условия, в виде высокой оплаты и наличие у вас определенного размера капитала, а вот о качестве и результативности таких консультаций сказать не чего. Это, своего рода, кот в мешке.

Дополнительный софт на ПК. Вы желаете торговать посредством интернет сети? Тогда, лучше всего, для качественного взаимодействия с брокером, вам необходимо будет загрузить на свой компьютер или смартфон определенную программу. Иными словами – торговый терминал.

Российским брокерам полюбилась система QUIK. Клиентам «Ай-ти-инвест» и «Альфа-банк» к ее услугам прибегать не придется, ибо для них существует отдельная платформа. Подобная ситуация и с Тинькофф-инвестициями и «Нэттрейдер», где устанавливать вообще ничего не нужно, а вносить изменения и следить за процессом торгов можно через сайт систем.

Расценки у брокеров на услуги

Абсолютно одинаковый вид услуг, у каждого брокера может существенно отличаться по цене.

Комиссии. Брокер взимает оплату, которая зависит от установленного процента на определенный размер сделки. В рамках российского рынка, такая комиссия обычно составляет 0,05 – 0,1%. Покупая ценные бумаги на общую стоимость в 100000 рублей, вы оплатите комиссионный сбор в 50 – 100 рублей, и при продаже столько же. Биржевая комиссия часто уже учтена в брокерском проценте, но есть и случаи когда считается врознь.

Комиссионные выплаты не учитываются в ценовой категории сделок. Со счета брокера выплата может взиматься по окончании сессии, а может плюсоваться в течение 30 дней и уже под конец месяца вычитаться. Просматривая вкладку терминала можно увидеть размер комиссии сразу, а иногда она придет в итоговой смете от брокера.

Помимо процентной комиссии от суммы сделки, брокер может брать минимальную комиссию. Это условный размер комиссионного сбора от суммы сделки, в которой он готов участвовать. Возможен вариант с ежемесячной абонентской платой, которую также устанавливает сам брокер. Поэтому изначально следует ознакомиться с перечнем таких тарифов, чтобы заранее сопоставить предполагаемую сумму сделок с процентным обложением брокера.

Если минимальный процент на сделку установлен 150 рублей в месяц, а размер вашего капитала 20000 рублей, то за год потеря достигнет 10% от суммы. Выход есть – повысить размер капитала в 10 раз или продолжить искать более «доступного» брокера.

Дополнительная плата за хранение акций и бумаг. Депозитарное обслуживание. Вступая во взаимодействие с брокером, вы по умолчанию соглашаетесь с депозитарными услугами.

Бумаги, которые были куплены при брокерском посредничестве, откладываются в некий архив, который именуется депозитарием. Такой архив является виртуальным, и в руках вы вряд ли сможете подержать купленные бумаги, но суть от этого не меняется – кто-то должен нести ответственность за хранение этих файлов.

Под конец торговой сессии, депозитарий подсчитывает количество бумаг, и если их объем увеличился, то он может взимать комиссионный сбор. Инвесторам-новичкам следует остановить свой выбор на том брокере, чьи депозитарные услуги бесплатны, в силу того, что минимальная сделка, по комиссионному депозитарному сбору, может во много раз превысить брокерские услуги.

Дополнительная плата может быть установлена и на пользование мобильными приложениями, как Android, так и IOs.

Простота показатель наилучшего результата в биржевой торговли

На старте своей биржевой карьеры, вы не можете четко сформулировать свои желания? Остановите свой выбор на самом «незамудреном» брокере. Брокер, у которого минимум тарифов, поможет вам первое время сориентироваться в биржевых манипуляциях, имея в своем кармане даже небольшую сумму.

Инвестиционные процессы биржи имеют некую схожесть с предпринимательской деятельностью, которая тоже берет начало с минимального старта, но при правильном подходе и понимании дела ритмично набирает обороты и дает плоды. Не старайтесь копировать или частично подражать подходу к торгам других инвесторов, индивидуальность наилучший подход. Не стоит расстраиваться, если с первого раза «отношения» с брокером не сложились, он лишь винтик в громадном механизме, которых на биржевом рынке предостаточно.

Не стоит кропотливо выискивать самый минимальный процент на сделку. Возможно, совсем скоро, суммарный объем ваших сделок увеличится в разы. Обратите внимание, лучше, на платежи обязательного порядка. Спустя время вы выработаете свою стратегию и поймете, какие образом комиссионный сбор отражается на платежах. А брокера можно сменить в любой момент, и найти того, чьи условия будут наилучшим образом соответствовать вашим.

При возникновении разногласий и недопонимания обратитесь в поддержку. Таким образом, вы сможете убедиться в правильности отображенной тарификации и уточнить все возможные дополнительные платы. Заодно, учтя скорость реакции на ваш запрос, поймете, насколько компания дорожит вами и вашим временем.

Редко у кого получается с первого раза повстречать брокера с идеальным соотношением желаемых тарифов. Поэтому не расстраивайтесь, если в первый год сотрудничества вы будете переплачивать, посчитайте эту разницу некой данью за опыт.

Полноценный набор программного обеспечения не является типовым для брокера, поэтому всегда уточняйте у него, располагает ли он соответствующим софтом, или в противном случае вы должны будете установить себе ту программу, которой располагает брокер. В любом случае кому то придется подстраиваться, дабы сотрудничество было максимально удобным.

Что из выше написанного стоит запомнить

  • Если вы изначально не имеете точного представления о том, чего бы вы хотели от брокера, то выбирайте такового с простыми тарифами.
  • Удостоверьтесь, что брокер имеет лицензию от Центробанка.
  • Поинтересуйтесь у брокера на наличие нужного терминала с соответствующей платформой.
  • Минимальная комиссия не показатель преимущества.
  • При возникновении вопросов, не стесняйтесь обратиться в поддержку и там их задать.