Как заработать на дивидендах

Как заработать на дивидендах

Дивиденды – многих интересует способ их получения, возможный размер и то, в бумаги какой компании лучше всего вложится, чтобы получить максимальную прибыль в виде дивидендов. Стоит разобраться в тонкостях в тонкостях формирования и распределения дивидендов, чтобы понять, как на них можно зарабатывать.


Что такое дивиденды?

Часть прибыли, распределяемая компанией эмитентом среди держателей ценных бумаг, называется дивидендами. Приобретая акции, оборачивающиеся на бирже, инвестор вступает в права акционера, одним из которых является получение дивидендной прибыли. Получать долю прибыли компании, акционер может до момента продажи ценной бумаги.

Простейший пример: при покупке 10 шт. акций из 100 шт. торгуемых на бирже, инвестор получает право на получение 10% от суммы, выделенной на дивиденды. То есть, если прибыль компании составила 1000 рублей, из которых 100 были отправлены на выплаты инвесторам, держатель 10 акций получит в виде дивидендов 10 рублей.

Периодичность выплат может быть разной, как правило они осуществляются раз в год или полгода, могут производится поквартально, кроме этого прибыль может быть распределена по особому решению собрания акционеров. Также необходимо отметить, что выплата может быть отменена, в том случае если акционеры проголосовали за это и, например, направили прибыль на развитие компании. Вопрос о размере выплат также решается на собрании, по рекомендации руководства компании эмитента.

Инвестиционная прибыль и дивиденды – это одно и от же?

Инвестиционная прибыль и дивиденды
Нет. Прибыль, получаемая при изменении цены акций, не является дивидендами. Покупая акции по 100 рублей, акционер не получит прибыль даже если цена будет 200 рублей, пока не продаст бумаги. Зафиксированная прибыль является инвестиционной. Дивиденды же напротив, выплачиваются только при наличии акций, от инвестора не требуется производить совершенно никаких действий, деньги будут переведены на счет инвестора автоматически. Динамика цены акций не зависит от дивидендной политики компании, во всяком случае напрямую.

Как получать дивиденды?

Как получать дивиденды?
Существует такое событие, как закрытие реестра, именно в эту дату происходит распределение прибыли между акционерами. Соответственно, чтобы получить положенный процент, необходимо попасть в список акционеров до дня закрытия реестра, то есть обладать ценными бумагами в день Х и час Ч.

Зная точно день, в который будет сформирован и закрыт реестр акционеров, можно заработать быстро, купив большой объем акций. Но, стоит учитывать спекулятивную составляющую – чем ближе день Х, тем выше стоимость ценных бумаг, а как только реестр сформирован и закрыт, может наблюдаться падение цены бумаги. Оптимальным решением будет покупка акций задолго до собрания акционеров, так риск продать бумаги с убытком будет минимальным.

Где можно узнать дату закрытия реестра и размер вознаграждения?

Где можно узнать дату закрытия реестра и размер вознаграждения?
Специализированные новостные источники обычно сообщают о важных событиях компании, кроме этого, развернутая информация может иметься на сайте компании в разделе «для инвесторов». Биржа или брокер также информируют участников торгов о столь важном событии, правда с небольшим опозданием.

Существует несколько типов собрания акционеров, но более важен не само, а его повестка дня. Будь то годовое собрание (ГОСА) или внеочередное (ВОСА), на любом из них может решаться вопрос дивидендов. Но это не говорит о том, что решение о выплатах должно и будет принято, все зависит от акционеров и того, как они проголосуют.

Перед проведением собрания, руководство компании рекомендует и утверждает размер выплат, после чего проводится собрание, и акционеры рассматривают приемлемость рекомендаций и соглашаются или не соглашаются с предложением совета директоров. Дата собрания обязательно публикуется на сайте компании, но существуют источники предоставляющие подобную информацию раньше.

Мажоритарные (крупные) акционеры контролируют большинство российских компаний, то есть судьба выплат решается небольшой группой людей имеющих крупную долю акций. Миноритарному акционеру, в данном случае просто невозможно повлиять на ход собрания и решения, принимаемые на нем.

Как получать важную информацию компаний?

Как получать важную информацию компаний?
Достаточно подписаться на новости компании и получать уведомления на почту, участвовать в собрании имея мизерную долю акций бессмысленно. Подписку можно оформить только на сайте компании, ни ММВБ и сервисы, раскрывающие информации, не предоставляют услуги автоматического информирования, исключением является лондонская биржа.

Официальный сайт London Stock Exchange позволяет участникам торгов оформлять подписку на новостную рассылку, оповещения приходят достаточно оперативно. Для оформления подписки требуется зарегистрировать учетную запись и активировать подписки в подразделе Email Alerts личного кабинета.

Сервис будет полезен не только акционерам, собравшим портфель из бумаг иностранных компаний, на Лондон Сток (LSE) торгуется немало российских бумаг. Единственной трудностью, с которой можно столкнуться при посещении сайта, можно считать английский язык. Но при наличие базовых знаний языка и умением пользоваться переводчиками, актуальность языкового барьера уменьшается.

Подписаться на рассылку можно также в специальном разделе на сайте компании. Подраздел Investor Relations присутствует на официальной страничке любого эмитента, бумаги которого обращаются на бирже. Разумеется, услуга оформления подписки не является обязательной, но большинство крупных компаний, предоставляют ее клиентам, готовым инвестировать в их бумаги. При отсутствии кнопки регистрации подписки, можно воспользоваться небольшой хитростью, добавив адрес своей электронной почты в раздел информирования инвесторов, делается это через Call-центр компании.

Итог

Одной из наиболее сложных и бюрократических, считается работа с публичными ценными бумагами. Очень много тонкостей и нюансов скрыто от глаз первого встречного. Нужно длительное время изучать компании и предлагаемые ими сервисы, чтобы научится зарабатывать на таких событиях как дата закрытия реестра и выплата дивидендов.

Нельзя забывать о риске, причем достаточно высоком, в попытках спекулировать ценными бумагами в период их высокой волатильности. Существует много других, менее рискованных инструментов со схожей прибыльностью, среди них можно отметить гособлигации и ETF, работа с ними куда проще и безопаснее.